¿Cómo utilizan los bancos la automatización robótica de procesos?

Un banco es una institución financiera que ofrece a las personas servicios bancarios y otros productos financieros. Los bancos desempeñan muchas funciones, incluida la recepción de depósitos y la concesión de préstamos. También ofrecen cuentas para almacenar dinero y prestar dinero. Los bancos suelen tener sucursales u oficinas en ciudades o pueblos de todo el país, pero también pueden tener presencia en línea a través de su sitio web y aplicaciones móviles para los teléfonos inteligentes o tabletas de los clientes. Tradicionalmente, el banco depende enteramente de la ayuda humana para encargarse de las tareas repetitivas en la sucursal, lo que eleva el costo para los bancos y resulta en errores humanos. Aún así, con el uso de RPA (Automatización de procesos robóticos), los bancos pueden trabajar de forma más eficiente. 

¿Cómo utilizan los bancos la automatización robótica de procesos?

La automatización robótica de procesos es la utilización de software para automatizar procesos comerciales. Los bancos pueden automatizar tareas repetitivas, liberando tiempo para que los empleados realicen trabajos más valiosos. Además, la automatización robótica de procesos ayuda a los empleados a trabajar juntos de manera más efectiva al permitirles compartir información y realizar tareas de manera más eficiente. Esta tecnología se ha generalizado en los últimos años porque es más económica que los métodos de automatización tradicionales. Empresas como Walmart, Amazon y Apple lo han utilizado como método alternativo para mejorar la eficiencia dentro de sus organizaciones.

La automatización robótica de procesos en la banca también ayuda a las organizaciones a reducir el tiempo y el dinero gastados en tareas repetitivas. Por ejemplo, si una empresa necesita enviar facturas todos los meses, puede utilizar un software para automatizar este proceso. Evita que los empleados pasen horas cada mes completando formularios y enviándolos por correo manualmente.

Al utilizar la automatización robótica de procesos, las organizaciones pueden reducir el tiempo dedicado a tareas repetitivas y centrarse más en trabajos de mayor valor. 

¿Por qué es importante la automatización para la industria bancaria?

Actualmente se está produciendo una transformación digital en el sector financiero. La competencia ha aumentado a medida que las empresas de tecnología financiera y otras opciones de banca virtual ganan cada vez más confianza del público. Entre esta competencia, una cosa parece muy clara debido a la adopción generalizada de tecnologías de vanguardia. Quien utilice mejor la tecnología ganará la carrera a largo plazo. Por lo tanto, resulta crucial que la industria bancaria desarrolle y adopte tecnología para seguir siendo competitiva y ofrecer a los clientes servicios de vanguardia.

Además, las instituciones bancarias sienten una presión constante para reducir costos, aumentar la productividad y mejorar la eficiencia para expandirse más rápidamente. La RPA puede ayudar a los bancos a alcanzar sus objetivos. Al facilitar una importante transformación digital, la automatización de procesos robóticos en la banca puede ayudar a las instituciones a abordar con éxito estos esfuerzos comerciales.

Para comprender más sobre la relación entre RPA y los bancos, es necesario saber cómo ayuda a los bancos. Hay algunas ventajas importantes que los bancos pueden obtener con la adopción de esta tecnología. Estos son algunos de esos beneficios: -

Para obtener una vista de 360 ​​grados de sus clientes

Los bancos utilizan la automatización robótica de procesos para obtener una visión de 360 ​​grados de sus clientes. Es una herramienta esencial para la industria bancaria porque les ayuda a comprender qué quieren sus clientes y cuándo lo quieren.

Los datos de los clientes son un activo valioso para los bancos. Los bancos pueden utilizar estos datos para crear una vista de 360 ​​grados de sus clientes, lo que les ayudará a tomar mejores decisiones sobre productos o servicios que puedan interesarles más que otros. Esta información también se puede utilizar para el desarrollo de nuevos productos, servicio al cliente y esfuerzos de marketing.

Para reducir riesgos y fraudes

¡Los robots reducen los riesgos y el fraude! RPA en bancos reduce errores y aumenta la precisión y la satisfacción del cliente. Los programadores programan los robots para buscar anomalías en los datos, lo que le ayudará a detectar transacciones sospechosas rápidamente. Además, los robots también pueden identificar posibles actividades fraudulentas comparando información de múltiples fuentes, como documentos electrónicos u otros sistemas internos, con fuentes externas como portales de banca por Internet o llamadas telefónicas realizadas por clientes que pueden haber sido estafados para que proporcionen sus datos financieros a través de Internet. el teléfono por alguien que se hace pasar por un empleado del banco (en este caso).

La automatización robótica de procesos proporciona formas efectivas de reducir el riesgo. Permite a los bancos automatizar tareas que antes eran manuales, como procesar pagos a través de ACH o transferencias electrónicas. Estas tareas suelen tardar días en procesarse porque involucran a muchas personas involucradas en el procesamiento de transacciones, incluidos contadores, etc.

Para ofrecer soporte al cliente 24 horas al día, 7 días a la semana

Los bancos se dedican al negocio de ganar dinero y necesitan que sus clientes confíen en ellos. Esto hace que sea esencial para los bancos ofrecer servicio al cliente 24 horas al día, 7 días a la semana y otros beneficios vitales como acceso a la cuenta desde cualquier dispositivo o ubicación.

Automatización de procesos robóticos bancarios puede ayudar a los bancos a ofrecer estos servicios automatizando los procesos que tradicionalmente los empleados realizaban manualmente. Los programas RPA le permiten crear fácilmente su propio asistente virtual que puede manejar tareas repetitivas mientras aumenta la productividad en toda su organización. Ahorrará tiempo, dinero y recursos para que pueda concentrarse en lo más importante: ¡servir a los clientes mejor que nadie!

Reducir el tiempo de comercialización de nuevos productos y servicios

Los bancos utilizan la automatización robótica de procesos (RPA) para reducir el tiempo de comercialización de nuevos productos y servicios. RPA automatiza procesos reemplazando humanos con software, lo que permite a las empresas innovar más rápido.

RPA puede ayudar a los bancos a desarrollar nuevos productos y servicios a un ritmo más rápido que con los métodos tradicionales. El modelo de negocio de un banco depende de brindar a los clientes los productos y beneficios financieros que necesitan, pero también debe seguir siendo competitivo en el mercado.

Los bancos necesitan personalizar sus ofertas, sin aumentar los costos

Los bancos necesitan personalizar sus ofertas sin aumentar los costos. Se enfrentan a un número creciente de desafíos en la economía digital. No es ningún secreto que los consumidores exigen un mejor servicio al cliente y experiencias más personalizadas en la banca. Aún así, los bancos deben encontrar formas de mantenerse al día con estos cambios sin aumentar los costos ni sacrificar sus márgenes en productos tradicionales como préstamos o hipotecas. ¿La respuesta? Automatización Robótica de Procesos (RPA).

RPA puede liberar recursos en los bancos

La RPA en los bancos puede liberar recursos en los bancos al reducir los procesos manuales, aumentar la precisión y reducir los costos.

• Un ser humano puede manejar procesos que no están automatizados, pero un programa de computadora aún hace el trabajo. Esto aumenta los errores y reduce la productividad, además de disminuir la satisfacción del cliente.
• La automatización permite a los bancos centrarse en sus competencias principales mientras subcontratan actividades no principales, como la entrada de datos o la gestión de archivos, a terceros que han desarrollado software especializado.

Mejores servicios al cliente

La importancia del servicio al cliente para los bancos es una de las razones por las que utilizan la automatización robótica de procesos. Puede ayudar con el servicio al cliente al automatizar tareas repetitivas, reducir los errores humanos y aumentar la eficiencia en sus operaciones comerciales.

Los sistemas RPA manejan eficazmente tareas básicas como procesar pagos o administrar cuentas de clientes. También le permiten agregar nuevas funciones sin contratar más personas ni gastar dinero en contratarlas para esos proyectos (lo que puede resultar costoso).

Procesamiento más preciso

RPA puede ayudar a los bancos a lograr resultados más precisos. Los bancos deben asegurarse de que sus procesos funcionen correctamente y de que estén haciendo todo lo posible para evitar el fraude. Además, los bancos deben mantenerse al día con las cambiantes regulaciones y regulaciones sobre privacidad de datos, lo que significa que no tienen tiempo para cometer errores al procesar transacciones.

RPA también puede ayudar con el análisis preventivo. Con la automatización robótica de procesos (RPA), no hay seres humanos involucrados. En cambio, un algoritmo se hace cargo de todas las tareas relacionadas con el procesamiento de transacciones, incluida la lectura de documentos o el acceso a bases de datos, dejando a su equipo libre para otras tareas como servicio al cliente o gestión de problemas de gestión de riesgos dentro de los estados financieros de su organización.

Permitir una toma de decisiones más rápida

La automatización robótica de procesos (RPA) puede ayudar en la toma de decisiones. RPA es una herramienta de software que automatiza tareas y procesos, permitiéndole acelerar su negocio y tomar mejores decisiones. Los bancos pueden lograr esto eliminando el elemento humano de funciones específicas, lo que aumenta la eficiencia, la precisión y la productividad. RPA se ha utilizado en la banca durante muchos años, pero sólo recientemente los bancos han comenzado a adoptarlo en algo más que una pequeña forma.

Los importantes beneficios de utilizar la automatización robótica de procesos incluyen los siguientes: 

• Toma de decisiones más rápida.
• Tiempos de respuesta más rápidos.
• Mayor rendimiento.

Y también menores costos asociados con tareas manuales, como capacitar a los empleados en nuevas aplicaciones de software o migrar de registros en papel a registros digitales (a menudo necesario cuando se implementa RPA).

Préstamos fáciles para compradores 

Una de las áreas de servicios más importantes para cualquier institución financiera son los préstamos. El proceso de préstamo hipotecario depende mucho del proceso y requiere mucho tiempo, lo que lo hace muy adecuado para la automatización de RPA. Con reglas claramente definidas, la RPA en los servicios financieros puede manejar el proceso (¡y también las excepciones!) con facilidad.

La RPA en los bancos puede automatizar numerosas tareas esenciales para el proceso de préstamos hipotecarios y las comparaciones financieras, incluida la iniciación de préstamos. Procesamiento de documentosy control de calidad. Como resultado, con la ayuda de RPA, los bancos pueden aprobar préstamos mucho más rápidamente, aumentando la satisfacción del cliente.

Además, liberará al personal del trabajo manual en los préstamos, permitiéndoles concentrarse en tareas más valiosas y aumentar la productividad.

Menos errores humanos y resultados más rápidos

RPA puede reducir los errores humanos, mejorar la precisión y acelerar los resultados.

• RPA puede ayudar a los bancos con los requisitos de cumplimiento.
• Además, RPA es una herramienta esencial para los bancos que deben cumplir con regulaciones como Dodd-Frank, Basilea III o cualquier otro requisito regulatorio a nivel mundial.

Algunos ejemplos de cómo los bancos utilizan RPA incluyen:

• Entrada de datos: RPA se puede utilizar para ingresar datos automáticamente en varios sistemas y bases de datos, eliminando la necesidad de ingresar datos manualmente.
• Conciliación de cuentas: RPA se puede utilizar para hacer coincidir transacciones y conciliar cuentas automáticamente, lo que reduce la necesidad de conciliación manual.
• Verificaciones de cumplimiento: RPA se puede utilizar para verificar automáticamente el cumplimiento de las regulaciones y estándares de la industria, lo que reduce el riesgo de incumplimiento.
• Detección de fraude: RPA se puede utilizar para detectar transacciones fraudulentas o actividades sospechosas automáticamente.
• Procesamiento administrativo: RPA se puede utilizar para automatizar el procesamiento de solicitudes de préstamos, solicitudes de tarjetas de crédito y otras tareas administrativas.
• Servicio al cliente: RPA se puede utilizar para automatizar tareas repetitivas, como responder a las consultas de los clientes y gestionar solicitudes de mantenimiento de cuentas.

Conclusión

Algunos bancos e instituciones financieras ya están utilizando RPA en sus operaciones. Ofrece una implementación más rápida y sencilla que las transformaciones a gran escala porque sirve más como una solución oportunista y basada en puntos.

A medida que la industria bancaria evoluciona, debe adaptarse a las nuevas demandas de los clientes. Los bancos pueden hacer esto a través de RPA, los procesos automatizados en lugar de los humanos, reduciendo así los costos y aumentando la eficiencia en todos los departamentos involucrados, como el procesamiento de pagos o iniciativas de participación minorista. ¡Eso es todo! Se trata de la guía. Gracias por leer esta guía. Esperamos que os haya gustado.