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5 beneficios clave del sistema de gestión de casos AML

Índice ocultar 1 ¿Qué es el sistema de gestión de casos ALD? 2 ¿Qué hace que la gestión de casos de AML sea un factor esencial para...

Escrito por Ashok Kumar · Lectura de 3 min >
Cadena de bloques en finanzas

Las instituciones financieras enfrentan desafíos para prevenir y detectar el lavado de dinero debido al complejo y en rápida evolución del sistema de comercio global. Sin embargo, con la inclusión de un sistema de gestión de casos, la identificación y el seguimiento del cliente se pueden realizar sin problemas para detectar y prevenir el lavado de dinero. Sistemas de gestión de casos de lucha contra el lavado de dinero en las instituciones financieras aumentan la sensación de seguridad.

Si entendemos profundamente el concepto del sistema de gestión de casos ALD, la gestión de casos de LD varía de una jurisdicción a otra si Estados Unidos sanciona a individuos rusos o norcoreanos debido a sus violaciones de algunas leyes. Esto no significa que los bancos de Rusia o Corea del Norte no abran sus cuentas bancarias debido a las sanciones impuestas por Estados Unidos. Se les aplicarán las leyes locales y los programas de cumplimiento. Sin embargo, el caso será interesante cuando intenten realizar cualquier transacción en la jurisdicción de Estados Unidos. Esta vez, la transacción mostrará una señal de alerta.  

Este escrito lo ayudará a comprender la gestión de casos en ALD, su importancia, su funcionamiento y las multas y sanciones para quienes no cumplan con el sistema de gestión de casos ALD.

¿Qué es el sistema de gestión de casos ALD?

El conjunto personalizado de reglas y regulaciones compuesto por el equipo de cumplimiento interno de las instituciones financieras son sectores bancarios que utilizan para monitorear y detectar clientes sospechosos, conocido como el sistema de gestión de casos AML. Todas las instituciones financieras deben implementar el sistema de gestión de casos en sus operaciones comerciales. El objetivo final de seguir un sistema de este tipo es seguir los hábitos de transacción de sus clientes para que cualquier actividad o transacción inusual dentro de su instituto pueda abordarse de acuerdo con las reglas y regulaciones.

¿Qué hace que la gestión de casos ALD sea un factor esencial para las instituciones financieras?  

La gestión de casos ALD funciona como un escudo de protección para las empresas contra diversas pérdidas financieras y de reputación. Supongamos que una empresa no cumple con las regulaciones establecidas por la Ley de Secreto Bancario o no cumple con los requisitos necesarios para prevenir delitos financieros como el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. En ese caso, los organismos reguladores pueden imponer fuertes multas y sanciones comerciales. El otro daño al que puede enfrentarse es la pérdida financiera y la reputación ante los ojos de sus clientes.

Un sistema práctico de gestión de casos conserva el ecosistema financiero general, lo que podría prevenir muchos otros delitos, como la trata de personas, tráfico de drogas y fraude.

Cinco beneficios clave del sistema de gestión de casos ALD para instituciones financieras.

Las instituciones financieras y los bancos son más propensos a cometer delitos financieros. Sin embargo, con la gestión de casos implementada en sus sistemas operativos, pueden tener varios beneficios, como protección contra sanciones y una mayor eficiencia.

  1. Operación comercial transparente

Las empresas con un flujo de trabajo más transparente atraen a más clientes. Los sistemas de gestión de casos ayudan a las empresas a lograr transparencia en sus operaciones. En cada institución, el equipo de cumplimiento evalúa cada transacción sospechosa y evalúa por qué y cómo ocurre para que el proceso de rendición de cuentas pueda iniciarse de manera transparente.  

  1. Mejorar la eficiencia

La realidad a la que se enfrentan los bancos a diario es el hecho de que se enfrentan al desafío de gestionar muchas transacciones, ya sean menores como depósitos, retiros o importantes como transacciones financieras. Teniendo en cuenta esta escala, identificar amenazas potenciales en cada transacción basándose únicamente en la exposición para realizar un monitoreo manual es bastante ineficaz y puede pasarse por alto fácilmente. Pero sólo se implementa en un sistema de gestión de casos donde se revoluciona el proceso de gestión y organización de datos e información relacionados con los pacientes. Estos sistemas ayudan a los bancos a detectar y alertar rápidamente patrones inusuales mediante el despliegue de algoritmos mejorados y técnicas de aprendizaje automático. La implementación de estos sistemas no solo aumenta la velocidad de detección de transacciones sospechosas, sino que también mejora la facilidad de uso al proporcionar GUI al personal del banco para su investigación e intervención.

Además, la credibilidad de los sistemas en un proceso de reconocimiento de patrones y comportamientos anómalos respalda la eficacia general de la detección del fraude. El gran beneficio de los sistemas de gestión de casos es el siguiente: También es importante tener en cuenta que los sistemas de gestión de casos pueden abordar muchas señales de alerta a la vez, lo que ayuda a comprender su importancia y poder controlarlas. En este sentido, a los bancos les resulta posible manejar las actividades sospechosas identificadas en el menor tiempo posible, evitando diversos riesgos y protegiendo al sector financiero de cualquier compromiso.

  1. Protección contra información sensible

Cada organización tiene miles de datos de clientes que contienen información confidencial, que podría ser robada si no gestiona los casos de ALD. Por lo tanto, al implementar un sistema de gestión de casos, puede proteger los datos de los clientes contra robos y garantizar que su organización mantenga los registros de sus clientes seguros y protegidos.

  1. Cumplimiento de la normativa

La Ley de Secreto Bancario obliga a todas las instituciones financieras a implementar el sistema de gestión de casos ALD en el proceso de organización. Esto lo mantiene a salvo de enfrentar sanciones legales o financieras, así como daños a su reputación y pérdidas financieras, en manos de delincuentes.

  1. Gestión de riesgos   

El proceso de gestión de casos de automatización activa la alerta cuando se producen actividades sospechosas. Según la alerta y el riesgo que podría representar un caso particular, el equipo de cumplimiento puede priorizar la gestión de las señales de alerta y generar fácilmente un informe de actividad sospechosa (SAR) para las autoridades reguladoras.  

¿Cómo se seleccionan las soluciones adecuadas de gestión de casos de ALD?  

  • Al crear un sistema de gestión de casos, asegúrese de que cumpla con todos los requisitos de cumplimiento de BSA.
  • No debería limitarse únicamente a detectar actividades sospechosas. El sistema debe contener un enfoque basado en el riesgo.
  • Integre soluciones de software AML dentro de su sistema existente.
  • No utilice una base de datos descentralizada. Al equipo de cumplimiento le resulta bastante difícil recopilar datos de diferentes fuentes, lo que, en última instancia, puede reducir la eficiencia de su sistema. Se debe implementar un sistema de datos centralizado para una mejor opción de toma de decisiones. 

Integre la solución de gestión de casos AML para un seguimiento fluido de los clientes y la identificación de actividades sospechosas de los clientes. Esto evitará que su empresa interactúe con delitos financieros como el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.  

Escrito por Ashok Kumar
Director ejecutivo, fundador y director de marketing de Make An App Like. Soy escritor en OutlookIndia.com, KhaleejTimes, DeccanHerald. Contáctame para publicar tu contenido. Mi Perfil

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