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Automatización de procesos robóticos en banca | Cómo RPA está transformando las instituciones financieras

Índice ocultar 1 ¿Qué es la automatización robótica de procesos en la banca? 2 Banca RPA: ¡Posible implementación! 2.1 Los bancos pueden implementar RPA...

Escrito por inventivo · Lectura de 5 min >
desarrolladores de rpa en 2022

La automatización robótica de procesos (RPA) es una tecnología disruptiva que revoluciona la industria bancaria. Los bancos, las empresas de servicios financieros y otras organizaciones pueden beneficiarse de él para optimizar sus operaciones y mejorar la experiencia del cliente. RPA ha ayudado a muchas organizaciones a reducir costos y al mismo tiempo mejorar la productividad y la eficiencia.

¿Qué es la automatización robótica de procesos en la banca?

Uso de RPA en bancos
Uso de RPA en bancos

La práctica de automatización de procesos robóticos ofrece programas para realizar tareas repetitivas que son a la vez predecibles y de gran volumen.

Los programas (en robots y máquinas) pueden hacer cualquier cosa que un humano pueda hacer, lo que los hace ideales para muchos procesos bancarios. Esto es especialmente cierto en el caso de las transacciones financieras, donde a menudo se procesan una gran cantidad de datos a la vez.

Las 20 principales empresas de desarrollo de RPA

Banca RPA: ¡Posible implementación!

Los bancos pueden implementar RPA en las siguientes áreas:

  • Procesamiento de hechos (p. ej., procesamiento de solicitud de préstamo)
  • Detección y prevención de fraude (por ejemplo, detección de actividades sospechosas en el sitio web de un banco)
  • Cumplimiento y gestión de riesgos (identificando posibles violaciones de las regulaciones)
  • Servicio y soporte al cliente (ayudar a los clientes con problemas relacionados con sus cuentas o productos)
  • Automatización de procesos de negocio (automatización de tareas repetitivas dentro del entorno de TI de una organización o procesos de negocio externos)

La RPA en los servicios financieros también puede ayudar a los bancos con Automatización de procesos de negocio. (BPA) – BPA trata de automatizar tareas repetitivas para que los trabajadores no tengan que realizarlas manualmente. Esto le ayuda a mejorar la eficiencia, acelerar los procesos de toma de decisiones, reducir costos, mejorar la satisfacción del cliente y aumentar el desempeño de los empleados dentro de su organización.

¿Cómo está transformando la banca la automatización robótica de procesos? 

La automatización robótica de procesos está transformando la industria bancaria. Ha mejorado la productividad, reducido los costos y mejorado la experiencia del cliente. RPA también aumenta los estándares de cumplimiento y seguridad para que las empresas de servicios financieros sigan siendo relevantes en esta era digital. RPA ha aumentado el enfoque en el cliente, ya que ayuda a los bancos a lograr sus objetivos comerciales de manera más efectiva que nunca al automatizar tareas repetitivas que solían ser realizadas manualmente por empleados u otros proveedores externos que no siempre estaban disponibles cuando era necesario (por ejemplo, el procesamiento de pagos durante la noche). .

Caso de uso de RPA en tiempo real en el sector bancario

  1. Procesamiento y validación de préstamos.
  2. Procesos que implican controles de datos y verificación.
  3. Gestión de tarjetas
  4. Financiamiento comercial
  5. Detección de fraude
  6. Transferencias de fondos en tiempo real
  7. Digitalización de formularios en papel estructurados.
  8. Anti lavado de dinero
  9. Conoce a tu cliente
  10. Otros procesamiento de hipotecas

Las ventajas de utilizar la automatización de procesos robóticos en la banca incluyen las siguientes:

  • Mejora de la productividad al reducir el tiempo del ciclo.
  • Precisión mejorada a través de procesos automatizados.
  • Reducción de errores debido a la automatización (facilidad de uso).
  • Mayor coherencia entre equipos.
  • Escalabilidad mejorada con menos recursos necesarios.
  • ¿Dónde se puede implementar la RPA en la banca?

Cuando se trata de banca, RPA se ha utilizado durante años, pero solo recientemente se ha vuelto más popular debido a su capacidad para reducir costos y al mismo tiempo mejorar la experiencia del cliente, además de aumentar la eficiencia en todos los departamentos de su banco, desde analistas que analizan datos hasta conjuntos; personal administrativo que maneja las transacciones; empleados de recepción que ayudan a los clientes a encontrar soluciones dentro de nuestra plataforma en línea; etcétera!

¿Dónde no se puede implementar Rpa en la banca?

La RPA no se puede implementar en áreas donde se necesita interacción humana. Si un cliente de un banco desea abrir una cuenta o transferir fondos de una cuenta a otra, deberá interactuar con él directamente. En estos casos, RPA no puede reemplazar a los humanos, ya que son necesarios para el servicio al cliente y las interacciones que requieren creatividad o juicio.

¿Cómo implementar RPA en la banca?

  • Identifique los procesos comerciales que necesitan automatización y cree su software: los bancos deben ponerse al día con otras industrias en Desarrollo de software ad-hoc. Debido a esto, probablemente tendrán acceso a software apropiado para RPA y tendrán que crearlo ellos mismos. Los bancos establecidos poseen las habilidades o los conocimientos para crear software RPA de forma independiente. En cambio, tendrán que comprar herramientas que ya están en el mercado o software de otras empresas.
  • Seleccione la tecnología adecuada para la automatización o contrate una agencia para su banco: dado que las nuevas tecnologías requieren nuevas habilidades, encontrar talento presenta otro desafío para los bancos. Tendrán que alistar y capacitar tanto a los nuevos empleados como a su fuerza laboral actual en Lenguajes de programación RPA. Para completar muchas de estas tareas, un banco podría contratar una empresa, ahorrando tiempo y dinero y al mismo tiempo garantizando que obtenga el mayor beneficio posible de su implementación de RPA. La mejor manera de gestionar este proyecto puede ser contratar una empresa porque tiene la experiencia y la rapidez necesarias.
  • Implementación de la solución: Los bancos pueden beneficiarse enormemente de la automatización robótica de procesos de muchas maneras. Los bancos pueden beneficiarse de esta capacidad con la estrategia adecuada. Estará bien si dedica tiempo a planificar cómo implementar RPA para su banco.

Los efectos de la automatización robótica de procesos en la industria bancaria

Los efectos de la automatización de procesos robóticos en la banca son muy similares a los de otras industrias. La automatización de procesos robóticos existe desde hace más de una década. Muchas industrias lo han utilizado antes, pero recién ahora está comenzando a ganar popularidad en la banca.

RPA en servicios financieros automatiza tareas repetitivas, lo que puede mejorar la eficiencia y la satisfacción del cliente. También permite a los empleados centrarse en actividades de mayor valor que requieren más creatividad o interacción con el cliente.

Además, la RPA es una medida de ahorro de costes para los bancos. De acuerdo con la Foro Económico Mundial (WEF), el gasto global en automatización alcanzará el billón de dólares en 1, y una de las razones clave por las que esto sucederá es su eficiencia.

Los bancos que implementen la tecnología RPA pueden esperar ahorrar entre $7 y $12 mil millones en costos durante los próximos cinco años debido a la reducción de los niveles de personal en sus equipos de operaciones.

RPA conducirá a centrarse en el cliente

RPA puede mejorar la experiencia del cliente. Los beneficios de esta tecnología incluyen los siguientes: 

  • La automatización de los procesos bancarios que los humanos tienen manualmente aumentará la eficiencia del servicio al cliente. Esto ahorrará tiempo, esfuerzo y recursos a los propietarios de los bancos.
  • También ayuda a reducir errores en el procesamiento de transacciones. Permite que los empleados del banco tengan el tiempo ideal para que se produzcan muchos menos errores humanos. 
  • Además, elimina cualquier error humano involucrado en procesos manuales como apertura/cierre de cuentas, etc., mejorando así la calidad general del servicio brindado por las sucursales bancarias en diferentes geografías (como Europa).

RPA brindará una experiencia perfecta a los clientes

RPA mejora la experiencia de sus clientes al brindarles una interacción perfecta. También puede ayudarlo a reducir el tiempo necesario para las actividades de servicio al cliente, como responder consultas o brindar soporte.

La automatización de procesos robóticos bancarios puede reducir el tiempo necesario para incorporar nuevos clientes porque automatiza tareas repetitivas que antes se realizaban manualmente. El sistema monitorea las transacciones, identifica errores y los marca como resueltos de inmediato. Además, no requiere intervención humana en caso de error o anomalía en el procesamiento de una transacción de pago.

RPA puede reducir errores en las operaciones bancarias

La automatización robótica de procesos (RPA) es una tecnología que automatiza los procesos comerciales. Puede mejorar la eficiencia y reducir los errores en las operaciones bancarias.

RPA decide los errores humanos y proporciona al sistema bancario operaciones más precisas. RPA es más preciso que los humanos porque no comete errores al completar tareas. Esto significa que su banco ahorrará dinero en costos de horas extras, contratación de nuevos empleados o capacitación para nuevos trabajos, ya que ya no tendrán que hacer ninguno de estos gastos.

Otra ventaja de utilizar RPA en lugar de métodos tradicionales como la entrada manual en bases de datos u hojas de cálculo de Excel es que los robots permanecen energizados como los humanos. Por lo tanto, pueden manejar grandes cantidades de datos rápidamente sin permitir que su nivel de productividad disminuya con el tiempo debido a la fatiga (o la falta de ella).

RPA puede aumentar los estándares de cumplimiento y seguridad

RPA puede automatizar los procesos de cumplimiento y seguridad, lo que significa que menos personas participan en el proceso. Esto ayuda a aumentar la eficiencia y garantizar que cada paso del banco se realice correctamente.

RPA también puede ayudar a detectar fraude al observar las transacciones con tarjetas de crédito o cualquier otra transacción financiera en el sistema. Para ello, compara lo que los clientes cargan con sus compras anteriores, de modo que si algo parece sospechosamente diferente de lo que han hecho, RPA lo marcará inmediatamente para que lo revise otra persona dentro de su empresa, quien decidirá si debe investigarse más a fondo o no. .

La automatización robótica de procesos en la banca también puede actuar como una herramienta antiphishing porque compara cada enlace dentro de un mensaje de correo electrónico con sitios de phishing conocidos antes de enviar algo a Internet, lo que significa que nadie volvería a ser víctima si recibiera uno. Otro beneficio es que estas herramientas no dejan de funcionar sólo porque alguien haya sido infectado con malware. En cambio, continúan operando normalmente mientras escanean todo lo que llega hasta el proceso de eliminación del virus.

¿Cuáles son los ejemplos de RPA en los ejemplos bancarios?

KYC y la transferencia de pagos en tiempo real son el mejor ejemplo de RPA en la industria bancaria.

¡Conclusión!

RPA contribuirá a la automatización de los procesos de negocio en la banca. Esto ayudará a los bancos a lograr su visión de brindar una experiencia perfecta al cliente, reducir costos y mejorar la eficiencia. RPA también puede ayudar a los bancos a lograr estándares de cumplimiento y seguridad, ya que les permite automatizar tareas manuales mediante el uso de tecnologías avanzadas como inteligencia artificial (AL), máquina de aprendizaje (ML), etc.

La automatización robótica de procesos en la banca automatiza tareas repetitivas y utiliza el aprendizaje automático para mejorar con el tiempo. RPA ayuda en la banca a automatizar los flujos de trabajo de los administradores de cuentas, así como en la atención médica y la fabricación. Es importante porque puede ayudar a optimizar los procesos, reducir errores y aumentar la eficiencia. 

Por ejemplo, la banca puede ayudar a automatizar las tareas repetitivas de los administradores de cuentas, como actualizar la información de los clientes o generar informes sobre las cuentas. También utiliza el aprendizaje automático para mejorar el sistema con el tiempo y ser más eficiente en la automatización de estas cosas en el futuro.

En banca, desde hace años, se ha automatizado flujos de trabajo de gestión de cuentas para administradores de cuentas. Esto significa que en lugar de tener que hacer cosas tediosas como ingresar datos manualmente en hojas de cálculo o archivos de Excel todos los días antes de colocarlos en bases de datos u otros sistemas para su procesamiento, pueden dedicar más tiempo a lograr lo que mejor saben hacer: ¡dar soporte a los clientes! Esta automatización también ha dado como resultado una reducción de errores y una mayor eficiencia porque ahora hay menos necesidad de supervisión humana durante cada etapa del proceso: ¡los empleados del banco dedican más tiempo a la gestión de cuentas y a la satisfacción del cliente!

Escrito por inventivo
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